Distribución por países
Estimación mirando dentro de cada fondo. La zona euro incluye la liquidez y la renta fija en euros; el oro no tiene país.
NUESTRA CARTERA DE INVERSIÓN
Una cartera,
dos motores.
Una estrategia 80/20, gestionada entre dos personas, que combina la solidez de un núcleo diversificado con la flexibilidad de un satélite que aporta renta variable global y liquidez.
6 posiciones, 2 bloques estratégicos, 100 % patrimonio, un mismo objetivo: construir patrimonio con equilibrio y visión de largo plazo.
◌ Diversificación◇ Disciplina↗ Largo plazo
PATRIMONIO TOTAL
80 / 20Núcleo / Satélite
80%Núcleo principal
20%Satélite
LA ESTRATEGIA
Disciplina hoy. Libertad mañana.
La cartera está estructurada en un núcleo principal del 80%, destinado a sostener la estrategia a largo plazo, y un satélite del 20%, pensado para complementar el núcleo. Ambos bloques se gestionan en conjunto: las decisiones sobre núcleo y satélite se toman entre los dos. Los pesos mostrados en la web son siempre porcentajes del patrimonio total.
NÚCLEO PRINCIPAL80%del patrimonio
La base de la cartera. Cuatro posiciones seleccionadas para construir el grueso de la exposición.
SATÉLITE20%del patrimonio
Dos posiciones complementarias que aportan exposición a mercados desarrollados y liquidez.
LA CARTERA
6 posiciones, dos bloques
Los porcentajes se expresan siempre como peso sobre el patrimonio total. Dentro de cada bloque se muestra también el peso relativo.
NÚCLEO PRINCIPAL
80% del patrimonio
4 posiciones · 100% del núcleo
SATÉLITE
20% del patrimonio
2 posiciones · 100% del satélite
DISTRIBUCIÓN REAL
Peso real global de las 6 posiciones
Participación de cada posición sobre el 100% de la cartera, ordenada de mayor a menor.
100%PATRIMONIO TOTAL
ASIGNACIÓN POR CLASE DE ACTIVO
Sobre el total · núcleo + satélite
100%
60,20%Renta variable
8,60%Renta fija
8,60%Oro
22,60%Monetario
FONDOPESO EN CARTERA
Distribución sectorial
Peso sobre el total de la cartera. El 39,80 % defensivo es oro, renta fija y liquidez, que no tienen sector.
EVOLUCIÓN
Medir para mantener el rumbo.
La evolución de la cartera no se reduce a una cifra: importa cómo crece, cuánto cae y si mantiene la estrategia.
Auditoría de datos
RECONSTRUCCIÓN HISTÓRICA
Evolución de 100 €
2020–2025 · cierres anuales · metodología documentada
Nota metodológica
Esta es una reconstrucción histórica de la cartera actual desde 2020, normalizada a 100 a cierre de 2019 y calculada con los pesos efectivos sobre patrimonio total. La frecuencia de cálculo publicada es anual.
Metodología definitiva publicada La curva y las métricas se calculan con rentabilidades anuales de 2020–2025 y cierres anuales normalizados. No se interpolan meses ni se presentan datos mensuales que no estén disponibles de forma homogénea.
Fuentes: rentabilidades anuales publicadas de cada fondo. iShares Developed World usa la referencia MSCI World Net EUR; la rentabilidad de 2020 de los dos monetarios es una estimación y la de 2025 de MyInvestor Cartera Permanente se calcula con su valor liquidativo.
El cálculo aplica los pesos efectivos de cada posición sobre el patrimonio total. Por tanto, sirve para visualizar la estrategia histórica, no como extracto de una cuenta real ni como rentabilidad auditada de una cartera existente desde 2020.
AUDITORÍA DE DATOS
Estado de los datos
Corte de auditoría: 15/09/2026. Las métricas publicadas corresponden a la metodología anual documentada (2020–2025).
CÓMO LO MEDIMOS
Una evolución útil, no solo bonita.
Valor de la cartera normalizado a 100 para ver el crecimiento sin depender del importe invertido.
Rentabilidad acumulada y anualizada, con una fecha de corte claramente visible.
Drawdown y volatilidad calculados sobre la serie anual publicada, con la desviación estándar muestral de las rentabilidades anuales.
SIMULADOR 80 / 20
Distribución de la cartera
Introduciendo el valor actual de la cartera y la aportación que se desee hacer vemos el importe que le corresponde a cada fondo según nuestra estrategia de inversión.
VALOR FINAL
10.000,00 €
Valor actual + aportación
VALOR FINAL10.000,00 €
NÚCLEO · 80%8.000,00 €
SATÉLITE · 20%2.000,00 €
NÚCLEO PRINCIPAL
8.000,00 €80% del valor final
SATÉLITE
2.000,00 €20% del valor final
La rentabilidad importa.
La estrategia, más.
Una cartera diversificada, una visión compartida y un enfoque de largo plazo.